Семь крупнейших банков Украины готовятся к внедрению более строгих правил денежных переводов и мониторинга клиентов. Согласно информации, полученной Forbes, меморандум находится на стадии завершения, который введет существенные изменения с 1 января 2025 года, а с 1 июня правила будут еще более строгими.

Согласно предлагаемой структуре максимальный ежемесячный лимит переводов изначально будет установлен на уровне 150 000 грн. К середине 2025 года эта сумма будет снижена до 100 000 грн. Для клиентов, отнесенных к категории «рискованных», лимит может быть снижен еще больше до 50 000 грн. Чтобы превысить эти пороговые значения, физические лица должны будут предоставить подтверждение своего дохода.

В дополнение к лимитам на переводы будут введены новые ограничения на управление счетами. Клиентам без надлежащей документации будет разрешено открывать не более трех счетов в одной валюте.

Кроме того, будут усилены меры контроля, нацеленные как на индивидуальных предпринимателей, активно переводящих средства, так и на тех, чьи счета показывают необычно высокую активность в течение дня, но к вечеру пустеют.

Банки оправдывают эти меры как попытку соответствовать европейским стандартам и выполнять рекомендации Национального банка Украины. Они направлены на пресечение мошеннических действий и противодействие таким практикам, как фрагментация бизнеса, когда операции распределяются по нескольким счетам, чтобы избежать надзора со стороны регулирующих органов.

Карта
Карта

Последние статистические данные показывают рост переводов IBAN на 26%, что еще больше подталкивает к необходимости более строгого надзора.

Дополнительные планы включают создание реестра клиентов, отмеченных как подозрительные, расширение доступа к персональным данным через платформу «Дія» и создание механизмов обмена данными между банками, Государственной службой финансового мониторинга, Министерством юстиции и Налоговой службой. Эти совместные усилия повысят способность выявлять и устранять нарушения.

Ожидается, что предприниматели, особенно находящиеся на начальных этапах развития бизнеса, столкнутся с самыми строгими проверками, в то время как к более устоявшимся предприятиям будут применяться немного более мягкие правила.

Несмотря на заверения банков в том, что эти меры необходимы для соблюдения нормативных требований и предотвращения мошенничества, растут опасения, что новые правила могут чрезмерно ограничить доступ к финансовым услугам и усилить государственный надзор за частной финансовой деятельностью.

Читайте также:

Данные банковских счетов украинцев уже в раках налоговой: даже за границей деньги не спрятать

Рост тарифов на коммуналку в 2025 году: деньги лучше копить уже сейчас

Украинцам выплатят деньги на новые квартиры: власть приняла историческое решение