Настя Каменских и гастрономическая пауза: пицца, вино и секрет без глютена Что нужно отпустить каждому знаку Зодиака, чтобы встретить 2025 год счастливыми Погода на Новый год и всю зиму: морозы до -20 и аномалии – синоптики предупредили Жителям сел выплатят хорошие деньги: как получить

Массовая блокировка банковских карт в Украине: если этого не сделать, можно попрощаться

Игорь Верховский Все материалы автора

20:20 28.12

Украинцам напомнили об обновлении своих данных в банковских учреждениях.

Украинские банки обязаны проводить регулярные проверки своих клиентов в соответствии с законами о финмониторинге.

Эти проверки, включающие идентификацию и верификацию, призваны гарантировать, что данные клиентов остаются точными и актуальными. Несоблюдение требований может привести к ограничениям по счету, как сообщает «napensii».

Что такое идентификация и верификация?

Идентификация: сбор банком основных данных клиента, таких как паспорт или идентификационный номер налогоплательщика.

Верификация: подтверждение того, что эти данные принадлежат реальному лицу, обычно требующее физического присутствия клиента.

Когда может потребоваться повторная верификация?

Если срок действия вашего паспорта или других требуемых документов истек, банк может запросить обновленные версии.

Банки периодически обновляют данные клиентов для соблюдения законов о финансовом мониторинге и предотвращения незаконной деятельности.

Если есть сомнения в подлинности ваших документов или информации, ваш счет может быть временно заблокирован до проверки данных.

Национальный банк Украины определяет, как часто банки должны проверять данные клиентов в зависимости от уровня риска:

Высокий риск: не реже одного раза в год.

Средний риск: каждые три года.

Низкий риск: каждые пять лет, при отсутствии подозрений в мошенничестве или неточностях.

Когда необходимы идентификация и верификация?

Открытие нового счета.

Проведение значительных финансовых операций.

Установление деловых отношений с банком.

Как избежать проблем:

Убедитесь, что ваш паспорт и другие основные документы своевременно обновлены.

Если ваш банк запрашивает обновленные данные, своевременно предоставляйте их.

Будьте в курсе своего уровня риска и любых сроков периодических проверок.

Своевременное соблюдение требований по идентификации и верификации может помочь вам избежать блокировки счета и обеспечить бесперебойный доступ к банковским услугам.