Украинские финансовые учреждения усиливают контроль за движением денежных средств своих клиентов. Даже, казалось бы, безобидные переводы между родственниками или друзьями могут попасть под проверку, если суммы кажутся необычными или превышают определённые пороговые значения.

Понимание того, какие операции подпадают под стандартный мониторинг, а какие могут потребовать дополнительных проверок, сейчас как никогда важно.

Три зоны риска денежных переводов

Для оценки безопасности финансовой деятельности банки классифицируют транзакции по трём условным зонам: зелёной, жёлтой и красной.

Зелёная зона — до 30 000 грн в месяц

Переводы в пределах этого лимита считаются обычными, повседневными. К ним обычно относятся платежи за товары, услуги или личные переводы. Банки редко подвергают сомнению такую ​​деятельность и запрашивают подтверждение дохода.

Жёлтая зона — от 30 000 до 400 000 грн

Транзакции в этом диапазоне подлежат более тщательной проверке. Если характер переводов не соответствует обычному финансовому поведению клиента или связаны с потенциально подозрительными получателями, система может автоматически отметить операцию как несуществующую. В таких случаях банк может временно приостановить транзакцию и попросить клиента подтвердить источник средств.

Красная зона — более 400 000 гривен

Карта
Карта

Любой перевод, превышающий этот порог, автоматически инициирует обязательную проверку. Клиенты должны предоставить подтверждающие документы, такие как договоры, расчетные листки или декларации о доходах, чтобы подтвердить законность происхождения денег. Непредоставление этих документов может привести к временной блокировке счета до завершения проверки.

Кто подвергается повышенному контролю

Повышенное внимание также уделяется определенным секторам бизнеса, где денежные потоки сложны или подвержены рискам. К ним относятся:

новые компании и стартапы;

операторы онлайн-игр и азартных игр;

риелторские компании и брокеры по операциям с недвижимостью;

компании, работающие с драгоценными металлами, инкассирующие или фармацевтические компании;

компании энергетического сектора и компании, участвующие в государственных закупках.

Как избежать проблем с банком

Ключ к предотвращению проблем — прозрачность. Клиентам, планирующим крупные транзакции, следует заранее подготовить подтверждающие документы и, по возможности, уведомить свой банк. Это поможет избежать ненужных задержек и сохранить полный доступ к своим счетам.

Напомним, срочные блокировки карт "Ощадбанка" - каждый клиент и пенсионеры должны знать

Раннее «hyser» сообщал, вот это поворот: налоги собираются списывать автоматически со счетов и банковских карт украинцев

Как сообщал «hyser», "Ощадбанк" изменил правила денежных переводов - новые ограничения