Українські банки зобов'язані проводити регулярні перевірки своїх клієнтів відповідно до законів про фінмоніторинг.

Ці перевірки, що включають ідентифікацію та верифікацію, мають гарантувати, що дані клієнтів залишаються точними та актуальними. Недотримання вимог може призвести до обмежень за рахунком, повідомляє «napensii».

Що таке ідентифікація та верифікація?

Ідентифікація: збір банком основних даних клієнта, таких як паспорт чи ідентифікаційний номер платника податків.

Верифікація: підтвердження того, що ці дані належать реальній особі, яка зазвичай потребує фізичної присутності клієнта.

Коли може знадобитися повторна верифікація?

Якщо термін дії паспорта або інших необхідних документів минув, банк може запросити оновлені версії.

Банки періодично оновлюють дані клієнтів для дотримання законів про фінансовий моніторинг та запобігання незаконній діяльності.

Якщо є сумніви щодо справжності ваших документів або інформації, ваш рахунок може бути тимчасово заблокований до перевірки даних.

Національний банк України визначає, як часто банки мають перевіряти дані клієнтів залежно від рівня ризику:

Високий ризик: не рідше одного разу на рік.

Середній ризик: кожні три роки.

Низький ризик: кожні п'ять років, за відсутності підозр у шахрайстві чи неточності.

Приватбанк
Приватбанк

Коли потрібні ідентифікація та верифікація?

Відкриття нового рахунку.

Проведення значних фінансових операцій.

Встановлення ділових відносин із банком.

Як уникнути проблем:

Переконайтеся, що ваш паспорт та інші документи вчасно оновлені.

Якщо ваш банк запитує оновлені дані, надавайте їх своєчасно.

Будьте в курсі свого рівня ризику та будь-яких термінів періодичних перевірок.

Своєчасне дотримання вимог щодо ідентифікації та верифікації може допомогти вам уникнути блокування рахунку та забезпечити безперебійний доступ до банківських послуг.

Читайте також:

Ощадбанк "накинув оком" на пенсіонерів: зняти або витратити пенсію стало проблемою

ПриватБанк приємно здивував перед Різдвом та Новим роком: 2500 гривень зайвими не будуть

Буде дуже прикро: банки тепер не приймають долари, які багато хто збирав роками