Українцям більше не вдасться «безслідно» перекидати гроші друзям чи рідним — від жовтня 2025-го стартували нові правила фінансового моніторингу, і вони торкнуться майже кожного.

Тепер перекази між фізичними особами понад 30 тисяч гривень на місяць автоматично потрапляють під пильний нагляд банків.

Переказ грошей, фото: youtube.com
Переказ грошей, фото: youtube.com

Якщо суми здадуться підозрілими, вас попросять довести, що гроші зароблені легально — наприклад, надати довідку про зарплату, копію договору купівлі-продажу чи декларацію.

Не пощастило й підприємцям. Платежі на картки ФОПів мають чітко відповідати виду діяльності, який вони оформили офіційно. Якщо ж хтось намагається провести через ФОП "ліві" перекази, банк має право зупинити транзакцію або взагалі заморозити рахунок. А ще одна "мінна пастка" — заборона виплачувати зарплати на особисті картки: тепер лише через корпоративні рахунки.

У Мінфіні запевняють: усе це — не просто бюрократія, а масштабний удар по тіньових схемах. Україну готують до повної цифрової фіскалізації, де кожна гривня буде прозорою. А це означає, що до кінця року очікуються ще жорсткіші інструменти контролю за витратами домогосподарств.

Банківська картка
Банківська картка

Що це означає для звичайних українців?

Тепер будь-який великий переказ — навіть між родичами — може вимагати пояснень. Тому краще вже зараз знати, які документи підтверджують легальність ваших доходів. Інакше ризикуєте опинитися в "чорному списку" банку.

Читайте також:

Щомісяця понад 6 тисяч гривень: хто з українців може розраховувати на гарантовану виплату.

Мінімальна зарплата та пенсії: якими мають бути головні виплати в Україні.