Многие украинцы все чаще сталкиваются с блокировкой счетов. Банки, включая ПриватБанк и Ощадбанк, могут заблокировать даже несколько сотен гривен.

Дело в том, что с принятием нового закона в Украине финучреждения вынуждены отслеживать все транзакции своих клиентов.

Таким образом, государство пытается вывести как можно больше денег из тени.

Поисковые алгоритмы банков сейчас "заточены" под обнаружение подозрительных транзакций. И в случае их выявления счет блокируют.

ПриватБанк, Ощадбанк, и другие крупные банки все время совершенствуют свои поисковые системы.

Если счет был арестован, клиент банка получит уведомление СМС-сообщением или в приложении интернет-банкинга. У Министерства юстиции также есть Единый реестр должников, где по ФИО или ИНН можно посмотреть информацию об арестованных счетах.

Какие переводы могут заблокировать:

- сделанный физическому лицу из-за рубежа;

- от юридического лица физическому;

- переводы денег одному и тому же лицу через разные банки;

- переводы одному человеку по разным карточкам из разных компаний;

- если официальные доходы клиента не соответствуют сумме денег, положенных им на счет;

- однообразная операция по переводу денег, при которой они быстро снимаются и обналичиваются.

Помимо этого, банку может показаться нестандартной и подозрительной операция, которая не была ранее присуща этому клиенту.

Как разблокировать счет

Если клиент может представить документы, подтверждающие происхождение денег, то банк обязан разблокировать счет.

К примеру, гражданин, которому заблокировали счет, может представить документ о продаже крупного имущества или о наследстве.

А вот если человек не может предоставить каких-либо документов - это уже проблема, которую быстро не решить.

Ранее "Нyser" писал о том, что ПриватБанк запустил новую услугу отправки иностранных Swift-переводов через смартфон.

Также наш портал сообщал, клиенты ПриватБанка снова жалуются, а все потому что банк начал обнулять кредитные лимиты на картах.

Напоминаем, в Верховной Раде Украины предлагают отменить штрафы за просроченные кредиты для некоторых категорий граждан.