Согласно финансовым правилам, вступившим в силу в 2025 году, украинские банки обязаны ужесточить надзор за клиентскими транзакциями и блокировать любые действия, которые считаются подозрительными, как сообщает «znaj.ua».

Эти меры являются частью более широких усилий по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансирования незаконных схем, как рекомендовано Национальным банком Украины. Банки работают в соответствии с системой оценки рисков, предоставленной НБУ, в которой изложены конкретные действия, которые могут вызывать подозрения.

Среди этих отмеченных действий — частое снятие крупных сумм наличными, превышающее три раза в месяц, особенно когда суммы значительны.

Быстрое погашение наличных кредитов, уровни доходов, несоразмерные реальному финансовому положению человека, и транзакции, которые предполагают попытки легализовать незаконные доходы, такие как внезапные и необъяснимые крупные переводы, также тщательно контролируются.

Дополнительная проверка применяется к случаям, связанным с получением средств из-за рубежа и их немедленным снятием наличными, а также к счетам, используемым третьими лицами, что может указывать на ненадлежащее использование счета.

Крупные операции с наличными, которые существенно отличаются от типичной деятельности клиента, также попадают под подозрение.

Деятельность, связанная с криптовалютой, выигрышами в азартных играх или связями с политически значимыми лицами, подлежит усиленному контролю из-за присущих им рисков.

НБУ
НБУ

Если транзакция помечена, банки имеют право запросить подтверждающую документацию для подтверждения ее законности. Клиентам может потребоваться предоставить налоговые декларации, подтверждение дохода, юридические документы, подтверждающие источник средств, такие как договоры купли-продажи или свидетельства о наследстве, или выписки из банковских счетов из других учреждений.

Для операций, превышающих 400 000 гривен, обязательна тщательная проверка. Непредоставление надлежащей документации может привести к замораживанию счетов или даже прекращению банковских услуг.

Чтобы свести к минимуму риск ограничений по счетам, лицам рекомендуется ограничить частое снятие крупных сумм наличных, убедиться, что их источники дохода можно легко подтвердить, и заранее подготовить документацию для крупных транзакций.

Особенно рекомендуется проявлять осторожность при работе с криптовалютой или получении средств из сомнительных источников. Соблюдая эти рекомендации, клиенты могут снизить вероятность сбоев в своей банковской деятельности.

Читайте также:

ПриватБанк блокирует карты за обычные покупки: подозревает в коррупции за оплату даже до 1000 грн

ПриватБанк начал блокировать карты украинцев: даже 100 гривен станут большой проблемой

Ощадбанк предупредил об изменениях: касается всех, у кого есть банковские карты